من هم الأشخاص الذين تناسبهم هذه الخطة؟

قد تكون خطة الثروة البسيطة مناسبة لك في الحالات التالية:

إذا ادخرت بعض الأموال وكنت مستعدًا لبدء الاستثمار، حتى وإن كان الاستثمار أمرًا جديدًا تمامًا بالنسبة لك
تعد خطة الثروة البسيطة خيارًا ممتازًا للمستثمرين الجدد نظرًا لأن الحد الأدنى للمبلغ المطلوب للاستثمار أقل مقارنة بالمنتجات المماثلة في السوق.

إذا كان بإمكانك تحمل مستوى معين من المخاطر لتحقيق عوائد محتملة أعلى
ينطوي الاستثمار في الصناديق على درجة من المخاطر، ويمكن لمستشارينا الخبراء مساعدتك في تحديد مستوى المخاطر التي يمكنك تحملها، ومساعدتك في إدارة محفظتك.

بإمكانك الاستمرار في الاستثمار لمدة لا تقل عن خمس سنوات
إذا كنت تدخر لتحقيق أهداف طويلة الأجل مثل شراء منزل أو التقاعد، فقد تكون خطة الثروة البسيطة مناسبة لك.

للاطلاع على التفاصيل الكاملة، يرجى الرجوع الى شروط وأحكام الوثيقة.

 من هم الأشخاص الذين لا تناسبهم هذه الخطة؟

قد لا تكون خطة الثروة البسيطة مناسبة لك في الحالات التالية:

إذا كنت مستثمرًا متمرسًا
توفر خطة الثروة البسيطة بشكل أساسي مجموعة من الصناديق المصممة للمستثمرين الجدد. إذا كنت تبحث عن مجموعة أكثر تنوعًا من خيارات الاستثمار، فقد تكون المنتجات البديلة أكثر ملاءمة لاحتياجاتك.

إذا لم تكن مستعدًا لخسارة بعض قيمة أموالك
تتعرض قيم الاستثمارات للتقلبات، وبالتالي في حال عدم قبولك احتمالية انخفاض قيمة استثمارك عن قيمته الأصلية أحيانا، فقد ترغب بالنظر في خيارات أخرى.

إذا كنت تفضل المساهمات المنتظمة أو المحددة أو الشهرية أو السنوية
إذا كنت تفضل الادخار التدريجي، فقد ترغب باختيار خطة تتيح لك خيارات إيداع مرنة بدلاً من دفع مبلغ مقطوع.